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    地方性法规-江西省人民银行系统反洗钱现场走访制度(试 行)

    本文作者: 2年前 (2018-02-06)

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    地方性法规-江西省人民银行系统反洗钱现场走访制度(试 行)

    颁布日期:2013-10-25

    实施日期:2013-10-25

    时 效 性:现行有效

    发文文号:

    颁布单位:中国人民银行

    江西省人民银行系统反洗钱现场走访制度

    (试 行)

    第一章 总则

    第一条 为加强对金融机构反洗钱工作的政策引导,督促和指导金融机构有效履行反洗钱义务,完善反洗钱监管体系,提高监管效率,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规规章,制定本制度。

    第二条 本制度所称现场走访,是指省内各级人民银行到金融机构现场了解反洗钱工作状况,进行合理判断、政策传导、工作辅导的监管行为。

    第三条 省内各级人民银行反洗钱工作部门负责反洗钱现场走访。

    第四条 反洗钱现场走访的对象,包括辖内依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社、证券公司、期货公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司以及中国人民银行确定并公布的其他金融机构。

    第五条 省内各级人民银行开展反洗钱现场走访,应当遵循公平、公开、合理、效率的原则。

    第六条 省内各级人民银行开展反洗钱现场走访获取的涉及国家秘密、商业秘密和个人隐私的信息应当保密,不得违反规定对外提供。

    第七条 人民银行工作人员在走访期间,不得提出与走访内容无关的要求,或接受、参加可能妨碍履行职责的各种活动。

    金融机构有权向当地人民银行纪检监察部门或人民银行南昌中心支行反映或举报损害自身权益的事实。

    第二章 走访工作目标、方式及指标

    第八条 反洗钱现场走访的工作目标:通过走访,了解金融机构反洗钱工作运行基本状况,合理判断金融机构反洗钱内控体系和金融机构合规管理流程,并有针对性地提出监管意见,实施一对一辅导。

    第九条 反洗钱现场走访的方式:现场实地查看,并与金融机构高级管理层、反洗钱牵头部门负责人、管理人员、反洗钱相关业务部门人员进行谈话。

    第十条 反洗钱现场走访指标应根据工作需要包括但不局限于以下指标:

    (一)金融机构反洗钱内控体系走访指标

    (二)金融机构合规管理流程走访指标

    (三)人民银行认为其它需要增加的走访指标

    第三章 走访的程序

    第十一条 省内各级人民银行开展反洗钱现场走访前应填制《反洗钱现场走访通知书》(格式见表1),拟定走访指标,经反洗钱工作分管行领导批准后实施。

    第十二条 反洗钱现场走访采取定期或不定期的形式,人民银行参加人员不得少于2人。一般情况下,应提前2个工作日通知被走访对象,告知走访时间、人员以及相关要求等。特殊情况下可临时告知。

    第十三条 实施走访时,走访人员应向被走访对象出示《反洗钱现场走访通知书》。

    第十四条 走访过程中应按照走访指标内容做好走访记录(格式见表2)。走访记录应真实、完整。当时记录不清楚的,要及时询问清楚,以免错误理解其反映的问题,造成不良后果。走访记录由双方签字确认,必要时可要求被走访对象加盖部门公章。

    第十五条 人民银行应根据走访指标类型、数量合理设置分值,走访结束后应计算走访指标分值得出最后分值,根据最后分值作出合理判断,形成《反洗钱现场走访意见书》(格式见表3)。

    第十六条 走访结束后,人民银行应在10个工作日内填制《反洗钱现场走访意见书》,加盖单位公章,送达被走访对象,并对其实施一对一辅导。

    《反洗钱现场走访意见书》应包括但不限于以下内容:对被走访对象反洗钱工作状况作出评价,对其存在的问题提出有针对性的监管意见。

    第十七条 走访发现金融机构反洗钱工作存在风险隐患较大、问题情节严重的,实施一对一辅导后仍不能达到反洗钱工作要求的,人民银行应采取进一步监管措施:列为重点监控对象、实施现场检查、向其上级单位及有关监管部门通报。同时向上级人民银行反洗钱工作部门报备《反洗钱现场走访意见书》。

    第十八条 金融机构无正当理由不配合或拒绝反洗钱现场走访的,人民银行可对该金融机构采取实施现场检查、向上级管理机构通报情况等措施。

    第十九条 省内各级人民银行反洗钱工作部门应建立反洗钱现场走访信息档案,参照《中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法(试行)》的要求进行保存、保管和查询。

    第二十条 省内各级人民银行应汇总全年走访工作情况,撰写年度走访报告,并于每年12月前报送上级行反洗钱工作部门。

    第四章 附则

    第二十一条 本制度由人民银行南昌中支心行负责解释。

    第二十二条 本制度自印发之日起施行。

    表1

    中国人民银行XX行

    反洗钱现场走访通知书:

    根据反洗钱工作需要,拟指派 等同志,于 年 月 日至 年 月 日对你单位反洗钱工作运行基本状况进行现场走访。

    请予以积极配合。

    单位公章

    年  月  日

    备注:本通知书一式两份,走访部门一份,被走访对象一份。

    表2

    中国人民银行XX行

    反洗钱现场走访记录

    被访单位
    走访时间
    地点
    走访主持人
    记录人
    走访参与人
    人民银行:(签名)
    被走访对象:(签名)
    走访记录:

    共 页,此为第 页

    表3

    中国人民银行XX行

    反洗钱现场走访意见书:

    中国人民银行XX行于 年 月 日至 年月 日,对你单位反洗钱工作运行基本状况进行了现场走访。现对有关情况反馈如下:

      单位公章

      年  月  日

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